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傳承理財諮詢

 
 
程俊昌 Gifford CFP ® 認可財務策劃師 CTP™ 認可信託專業人員AEPP® 家族財富管理師  《富活享.贈.傳》傳承理財書籍作者信報財經專欄作家 

傳承理財之道

好的想法，值得被傳遞。

儲蓄保單長期回報只能追通脹？

February 28, 2022

講到長期回報，大多數人理所當然地會覺得物業，股票，以至於投資於物業或股票的基金才是值得投資的項目。至於只得4-6%回報左右儲蓄保單，有人認為就只是沒什麼回報，稍稍好過存款的投資。那麼，事實又是否...

June 9, 2025

【最後更新：2025年6月9日】當我們談到保單時，不少人會覺得這只是購買一份保障，保費付了，保障有了，事情就結束了。但其實當你擁有一個專業的CFP財務策劃師幫助規劃，你就會發現，現代的儲蓄...

June 7, 2025

早幾年，某間資產管理公司發表了一項關於退休的研究，內容大致為不同年齡階段需累積的退休資產。當中列舉了到30歲，應該累積到年收入的1倍；40歲，則應累積到年收入的3倍，如此類推至50歲為6倍、60...