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我的理念很簡單：為企業家和專業人士世世代代帶來財務富足，有選擇自由的人生。

在今時今日的年代，由於科技，法律和稅務的變化，創富的技能和守富以及傳富的方式有顯著不同。我希望能夠透過分享，讓大家更關注守富及傳富。畢竟，我深信財富只是手段而不是目的，我們真正要的，不論是高淨值還是中產家庭，都是一個擁有選擇自由的快樂人生，進而能夠實現自己的夢想，有成就感並回饋社會。

註：免費文章較多涉獵退休策劃及中產家庭的傳承理財，關於高淨值家庭的財富傳承，複雜度較高難以用通用方式表達，歡迎個別諮詢交流探討。

文章目錄按類型劃分

包括：投資｜保險｜感想｜信託｜案例｜理財｜傳承｜退休

文章目錄按主題劃分

核心理念

1）為何需要建立被動收入？

A）回報次序風險系列

1）如何應對退休的回報次序風險？

2）畢非德警告背後真相 黃金投資為何不能安穩退休？

3）上山容易落山難：退休提款為何比賺錢更考驗人性？

B）行為金融心理系列

1）錢能為退休帶來快樂嗎？

2）退休的快樂真相是什麼？

3）理財追求彈性 是缺乏規劃的藉口

4）別讓0.00000001%的經歷鎖死了你的人生理財潛能

C）股票投資系列

1）恆生指數55年升127倍的啟示

2）悶是投資理財成功之道

3）盾牌與利劍：動盪年代如何以理財築基用投資突圍

4）退休投資忽視風險 慎防一鋪清袋

5）市況波動 入市良機？

D）退休策劃系列

1）為退休生活五層次作準備

2）退休理財需為認知障礙作準備

3）如何應對退休後的醫療開支？

4）大多數人忽略的兩個退休問題

5）微笑曲線助了解退休開支

6）退休儲備追逐高回報 見樹不見林

7）現在就是最好時機開始規劃退休

8）4%退休法則存美麗誤會

9）退休規劃 現金流為王

10）建立退休收入常用七種工具

11）港人退休面臨三大風險

12）FIRE運動的緣起和邏輯（一）｜（二）｜（三）

13）退休公式靠不住 量身定做才安心

14）子女教育與退休規劃的取捨

退休策劃案例

1）單身貴族退休 為需長期照顧做準備

2）中產規劃退休 收入比資產重要

3）子女創業 香港身份具灣區優勢

4）家人同心 其利斷金

5）父母是否應該讓子女幫自己購買醫保？

6）60歲2層樓都退唔到休？

7）離婚後如何計劃退休？

8）追求保證 便能心安理得？

9）高儲蓄率 退休王道

10）理財有道 減輕仔女負擔

11）磚頭穩陣 借貸有理？

逆按揭

1）55歲準退休提前清還按揭，可能會損失高達1000萬？

2）36歲月入6萬 退休就可以保證月入6萬？

3）一層樓 四份收入 大灣區退休

4）一文看清保單逆按揭的應用和實踐

扣稅攻略

1）合資格年金計劃扣稅教學

要避免的陷阱！

1）盲目槓桿造成的理財慘案

2）退休理財需注意銷售陷阱

3）高息誘惑？退休需留意再投資風險

4）保本產品的邏輯和陷阱

E）信託規劃及高淨值傳承案例系列

1）從沈殿霞信託看高淨值家庭的財富保護與傳承策略

2）爭產400億 接班人股份被清零 沒有規劃下的傳承悲哀

F）財富傳承系列

1）避免聯名戶口成爭產工具

2）癌症患者的遺產傳承規劃

3）善用理財工具 免卻傳承煩惱

4）傳承安排要清晰 免釀家庭糾紛

5）遺產規劃 宜諮詢專業人士（案例）

6）妥善傳承分配 促進家庭和諧

7）母親患上柏金遜症 理財計劃如何應變？

8）幫孫仔預備出國讀書錢

G）儲蓄保險系列

1）儲蓄保單長期回報只能追通脹？

2）為何72%高淨值人士相信保單對創造及保存財富相當重要？

3）儲蓄保單階梯策略

4）儲蓄保單的年期太長？

5）保險公司的錢放在哪裡？

6）儲蓄保單穩賺不賠？

7）美國印銀紙 所以美金保單唔穩陣？

8）儲蓄保單非保證回報就不能兌現？

9）儲蓄保單供款中途要提款如何是好？

10）儲蓄保單和存款的區別

11）儲蓄保險非萬能 五大問題你要知

12）儲蓄保單和債券組合的對比

13）為什麼不要做短時間期滿的儲蓄保險？

H）保險保障系列

1）為何大額危疾保障是高收入家庭的必備良藥？

2）淺談保單權屬關係的重要

3）有錢長者為何要買醫療保？

4）面對投保申請被拒絕如何是好？

I）環球財稅系列

1）2025年英國稅改下如何理財？

2）不同司法管轄區對人壽保單的處理方式

3）移居海外篇之一：子孫移民澳洲的常見考慮？

4）移居海外篇之二：子孫移民加拿大的常見考慮？

5）爺孫三代人移居英國如何財稅規劃？

J）中港跨境系列

1）從700萬補稅單看 CRS：保險會受到波及嗎？

2）「跨境支付通」的銀行匯款渠道

3）中國內地信託及境外信託差異

我為何堅持專業及進修？

1）專業就是大概率的成功

2）政府冒牌水風波給退休理財的啟示

3）回顧2021年

個人感受

1）如何戰勝理財拖延症？

2）初為父母：愛與責任的角色轉換

3）關於未來十年的十個想像（寫於2022年）

4）如何有效管理自己的時間

5）讀書筆記：「價值--我對投資的思考」

6）理財從來不是理財問題

7）2020剛剛預習「退休」 2021後的未來應該如何應對？（理財資產負債圈YouTube連結）

8）2020送舊迎新